<<<     ΛΛΛ     >>>   

Такими привилегиями пользовались бывшие руководители и сотрудники властных структур областного города и их близкие род-ственники. Кроме того, некоторые ссуды и депозитные вклады оформлялись на подставных лиц, что позволяло присваивать денежные средства, полученные в виде процентов. Такая кредитная политика привела к несостоятельности и банкротству банка.

Следует отметить, что согласно учредительным документам 75 % уставного капитала банка находятся в собственности городского и областного фондов имущества. Таким образом своими действиями руководители банка причинили ущерб интересам государства на сумму свыше 1 млн деноминированных рублей, а также пользуясь бесконтрольностью государственных органов, призванных контролировать деятельность данных структур либо представлять интересы государства в этих структурах, похитили значительные суммы средств как государства, так акционеров и вкладчиков.

Преступления при проведении других банковских и хозяйственных операций. При проведении этих операций в основном совершаются хищения и криминальные банкротства. Так, президент АКБ “ЛЕС” Гусаков О. А. и его сын Гусаков А. О., вступив между собой в преступный сговор и пользуясь бесконтрольностью председателя совета банка похитили свыше 528 млн неденоминированых рублей. Согласно обусловленных ролей Гусаков О. А. осуществлял общее руководство, согласовывал необходимые вопросы с председателем совета банка и другими акционерами, а также давал незаконные распоряжения подчиненным ему сотрудникам банка на выполнение неправомерных действий. Гусаков А. О. создал и возглавил коммерческую фирму АОЗТ “Форест Юнион Кард”, через которую путем оформления фиктивных договоров и актов на выполнение работ похищались денежные средства банка.

В последнее время участились случаи совершения руководящими лицами банков действий, приводящих к криминальному банкротству, а также неправомерных действий при банкротстве.

Например, возбуждено уголовное дело по ч. 1 и 2 ст. 195 УК РФ в отношении президента АООТ АКБ “Народный кредитный банк” /НКБ/ Кочкина по факту неправомерного удовлетворения им требований кредиторов банка заведомо в ущерб другим кредиторам.

В ходе расследования уголовного дела установлено, что с 01.08.1996г. банком не выполнялись банковские нормативы, ухудшился структурный кредитный портфель, осуществлялась убыточная деятельность, не были созданы резервы на возможные потери по ссудам и в целях защиты интересов вкладчиков банка, банк полностью утратил возможность проводить через корреспондентский счет текущие платежи. Таким образом, к 1.04.97 г. финансовое состояние банка полностью соответствовало признакам несостоятельного предприятия, закрепленным в ст. 1 Закона РФ “О несостоятельности (банкротстве) предприятий”.

Главным управлением ЦБ РФ по области, уполномоченным осуществлять надзор за кредитными организациями в соответствии со ст. 19 Закона РФ “О банках и банковской деятельности”, предписанием № 10-08/1589 с 1.08.96 банку запрещено проведение отдельных банковских операций, в частности операций по прекращению приема вкладов от населения.

Кочкин, несмотря на это, продолжал принимать вклады от населения под высокие проценты (60-80 %), тогда как ставка рефинансирования ЦБ на данный период составляла 40 процентов и фактическое состояние банка было уже критическим. Кроме того, в период своей деятельности в должности президента банка Кочкин С. Д. неоднократно выдавал потребительские кредиты своим знакомым, друзьям, работникам банка по льготным процентным ставкам (12-24 %) с последующим размещением на депозитных счетах под более высокие проценты (160-180 %) без постановки в известность учредителей банка, что нанесло значительные убытки банку.

В апреле 1997 г. Кочкин, занимая должность президента банка, совершил неправомерные действия в предвидении банкротства в форме неправомерного отчуждения имущества, фальсификации бухгалтерских и иных учетных документов. Зная о фактической несостоятельности (банкротстве) руководимого им предприятия, неправомерно удовлетворил имущественные требования отдельных кредиторов заведомо в ущерб другим кредиторам, что повлекло причинение крупного ущерба.

Финансовый кризис августа 1998 г. еще более обострил эти проблемы. Если с 1991 по 1998 г. более чем у 800 кредитных организаций были отозваны лицензии на проведение банковских операций, то в связи с кризисом 17 августа 1998 г. число отзывов лицензий удвоилось. Продолжающийся кризис в системе ГКО может привести к банкротству еще около 500 коммерческих банков. Прекращают работу не только мелкие, но и крупные банки, входящие в группу системообразующих, такие, как “Инкомбанк”, потери активов баланса которого превышают 1,0 млрд долл. США.

Под видом обострения экономической ситуации и ухудшения финансового положения банков совершаются криминальные банкротства кредитных организаций. Хищения банковских ресурсов могут совершаться не только в связи с банкротством, но и переменой многими банками учредителей, когда криминально настроенные лица будут предпринимать попытки завладения ресурсами, направляемые на санацию, либо средствами централизованной государственной поддержки.

Фальшивомонетничество. Анализ преступлений, совершаемых в кредитно-денежной сфере, будет неполным без характеристики фальшивомонетничества, поскольку объектом этого вида преступлений является устойчивость государственных денег и эффективное регулирование денежного обращения".

Фальшивомонетничество развивается стремительными темпами. В структуре преступности оно занимает значительное место и составляет в последнее время около 5 % от общего числа преступлений экономической направленности, совершаемых в России. Только в одном 1993 г. их зарегистрировано в 10,5 раза больше, чем за все предыдущие 5 лет, и в 20 раз больше, чем в 1992 г. Изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг в период с 1990 по 1994 гг. увеличилось с 93 до 16891 случая (в 181 раз). Наряду с этим в связи с обнаружением поддельных денег, изготовленных по упрощенным технологиям, которые имеют сравнительно низкое качество изображений, в 1994 г. было возбуждено 2930 уголовных дел по статьям УК, предусматривающим ответственность за мошеннические действия.

Возросло количество выявленных случаев сбыта фальшивых денежных знаков в крупных и особо крупных размерах. В 1998 г. их

11 Постановление № 2 Пленума Верховного Суда РФ “О судебной практике по делам об изготовлении или сбыте поддельных денег или ценных бумаг” от 28 апреля 1994 г. // Сборник постановлений Пленумов Верховных Судов СССР и РСФСР (Российской Федерации) по уголовным делам. М., 1995. С. 565.

количество увеличилось на 65,0 %. За этот год обезврежено 710 организованных преступных групп фальшивомонетчиков. По этим эпизодам у преступников изъято 4318 шт. фальшивых неденоминированных банкнот ЦБ России на общую сумму 628 млн р. и 3 867 шт. поддельных российских купюр образца 1997 г. на сумму 261 тыс. р., а также 10 351 шт. поддельных долларов США на сумму 1 млн 32 тыс. 250 долл.

В целом по России география распространения подделок концентрируется в таких крупных индустриальных городах и регионах, как Москва, Московская область, Санкт-Петербург и Ленинградская область, Красноярский и Ставропольский края, Воронежская, Владимирская, Калининградская области, а также в районах, граничащих с местом изготовления и нелегального ввоза— Прибалтика, Белоруссия, Украина, Чечня, Азербайджан.

Стремительная распространенность в последние годы фальшивомонетничества в России несет в себе потенциальную опасность для нарождающейся рыночной экономики. Неконтролируемый рост денежной массы может существенно ухудшить макроэкономическую ситуацию, стать одним из факторов, дестабилизирущих курс рубля и тормозящих проведение социально-экономических реформ.

 <<<     ΛΛΛ     >>>   

Преступников nbsp преступления поведения
Бурлаков В. Криминология ХХ век права 5 преступлений
Бурлаков В. Криминология ХХ век права 7 нападения
Профессор учебное пособие
Бурлаков В. Криминология ХХ век права 8 шотландия